Introdução
O limite de crédito é uma ferramenta crucial para empresas gerenciarem o uso de crédito por clientes e funcionários. Estabelecendo um saldo disponível, as empresas oferecem a conveniência de compras além das capacidades imediatas de pagamento dos clientes. Também otimiza a gestão de gastos internos ao permitir que funcionários realizem compras com certa autonomia
Objetivo
Este artigo vai explicar o que é o limite de crédito, como funciona para clientes e compras internas de funcionários, e por que é crucial gerenciá-lo bem para garantir sucesso financeiro.
Pré-requisitos
- Cadastro de Cliente
- Configuração do Limite de Crédito
- Cadastro de forma de pagamento
- Cadastro de espécie de documento
- Na aba FINANCEIRO, marca a opção AVULSO
Associa essa espécie no cadastro da forma de pagamento.
- Cadastro de Recebimento
Após todas as configurações acima realizadas, é necessário enviar uma carga ou atualização para os caixas, de modo que as configurações sejam recebidas e aplicadas corretamente em todos os terminais.
Configuração do limite de crédito na tela do SysPDV PDV
Caso o cliente deseje visualizar o limite de crédito, total utilizado e o saldo disponível diretamente na tela do SysPDV PDV, é necessário realizar a seguinte configuração:
- Acesse no varejofacil a rotina Administrativo > Frente de Loja > Parâmetros Frente de Loja.
- Na aba Cliente, vá para a Sub-aba Principal. Habilite as seguintes opções:
- 01: Controla cliente no início do cupom
- 07: Verifica limite de crédito no cupom
- 12: Exibe limite de crédito
- 18: Local de consulta do cliente
Na aba varejofacil informe a URL do varejofacil (link do cliente) e marque o Autorizador como Ativado.
No cadastro de finalizadora do SysPDV Server, marque as seguintes opções:
- Campo Espécie: Deve estar selecionada a opção "Crediário".
- Limite de Crédito: Neste campo, será definido o método de controle do limite de crédito
- Gera Contas a Receber: Marcando esta opção, será gerado um registro financeiro para o cliente em aberto..
Com essas configurações ativadas, os dados do limite de crédito do cliente serão exibidos durante as transações de venda na tela inicial do SysPDV PDV.
Isso proporcionará ao cliente a conveniência de verificar seu limite e saldo disponível de forma imediata, contribuindo para uma experiência de compra mais transparente e informada.
AVISO IMPORTANTE:
Após habilitar os parâmetros destacados acima, é importante ressaltar que todas as vendas serão obrigatoriamente vinculadas a um cliente no início do cupom. Essa configuração tornará a identificação do cliente um passo obrigatório em todas as transações de venda realizadas no sistema.
Venda no SysPDV PDV
Nesta modalidade, a venda ocorre normalmente, e a diferença está no momento da finalização. Ao utilizar a forma de pagamento que gera conta a receber, o sistema solicitará a identificação do cliente antes de concluir a transação.
Veja a seguir como funciona esse processo para garantir uma operação eficiente e segura.
Registre todos os itens no cupom, garantindo que todas as mercadorias tenham sido registradas.
No momento da finalização, selecione a finalizadora específica que gere contas a receber.
Identifique o cliente, fornecendo as informações necessárias para a identificação, como código, por exemplo, caso não saiba o código, utilize a função 315/ para realizar a busca do cliente.
Após seguir os passos de finalização da venda, aguarde a validação do cliente e a autenticação do cupom. Em seguida, o sistema imprimirá o cupom fiscal e o comprovante do título gerado, contendo todas as informações do título conforme demonstrado na imagem abaixo:
Caso o limite de crédito do cliente esteja excedido, o sistema emitirá uma mensagem de alerta após a validação do limite de crédito. Essa notificação serve para informar tanto ao operador do caixa como ao próprio cliente que o limite disponível para compras foi ultrapassado.
Lembrando que, caso a opção "Autorização de Limite" esteja selecionada como "qualquer valor" no cadastro da finalizadora, a venda no caixa exigirá autorização de um superior para prosseguir. Essa permissão para autorizar a venda é concedida através do nível de acesso 900 - "AUTORIZA CLIENTE/LIMITE CRÉDITO".
Conclusão
Pronto! Agora, com o limite de crédito configurado, é possível controlar as vendas a prazo e gerenciar o crédito de cada cliente ou funcionário.